Anlagestrategie

Im Rahmen einer wahlweise digitalen oder persönlichen Beratung werden zunächst Ihr Sparziel, Ihre finanzielle Situation, Ihr Sicherheitsbedürfnis und damit Ihre Risikobereitschaft sowie Ihre Erfahrungen am Kapitalmarkt beleuchtet. Auf Basis Ihrer Antworten empfehlen wir Ihnen eine geeignete Anlagestrategie.

Dabei erhält beispielsweise ein Anleger, der in seine Altersvorsorge investieren möchte und bereit ist, Schwankungen in Kauf zu nehmen, eine andere Anlageempfehlung als ein Anleger, der kurzfristig orientiert ist und sein Geld möglichst sicher anlegen will.

Unser Tipp: Kontaktieren Sie dazu einfach unsere Anlageberater oder nutzen Sie unseren digitalen Anlagehelfer ONVEST. In beiden Fällen bekommen Sie in Abhängigkeit von Ihren Antworten und Informationen eine geeignete Anlagestrategie empfohlen.

Das daraus resultierende Fondsportfolio sollten Sie in regelmäßigen Abständen in Form eines Depotchecks überprüfen lassen.

Jede Anlagestrategie ist mit einem Fondsportfolio verknüpft. Das Portfolio bildet verschiedene Assetklassen wie Aktien, Anleihen und Edelmetalle ab, die je nach Strategie unterschiedlich gewichtet sind. So kann eine anlegerindividuelle Balance zwischen Rendite und Sicherheit erreicht werden.

Während Anleihen für Stabilität im Fondsportfolio sorgen sollen, fällt Aktien die Rolle des Renditetreibers zu. Denn gerade vor dem Hintergrund der Niedrigzinspolitik der EZB sowie der Gefahr steigender Inflation sind Aktien für Anleger unverzichtbar geworden. Wie hoch der Anteil an Aktien in Ihrem Fondsportfolio sein sollte, hängt dabei insbesondere von Ihrem Anlageziel und Ihrer Risikoneigung ab.

Gut zu wissen: Bei Investmentfonds ist eine breite Streuung bzw. Diversifikation des Vermögens auf verschiedene Emittenten bereits gegeben. Das bringt den Vorteil, dass Anlagerisiken reduziert werden. Diese Risikostreuung wird erhöht, wenn Fonds unterschiedlicher Assetklassen kombiniert werden.

Neben aktiven Fonds gibt es auch sogenannte ETFs (Indexfonds). Diese passive Form der Geldanlage wird oftmals aufgrund der attraktiven Kostenstruktur bevorzugt. Allerdings bringt sie auch einen großen Nachteil mit sich: Aufgrund eines fehlenden Fondsmanagers bilden ETFs den Markt in allen Bewegungen und Schwankungen nach – sowohl nach oben, aber eben auch nach unten.

Insbesondere in schwankungsreicheren Börsenjahren können die aktiven Fondsmanager sich einen Vorteil erarbeiten. Die Fondsmanager können nämlich vor allem in solchen Börsenzeiten die Fonds an die aktuellen Marktgegebenheiten anpassen, sodass dies einen positiven Effekt auf die Fonds-Performance und somit den Anlageerfolg haben kann.

Eine Strategie ist ein langfristig ausgerichteter Plan zur Erreichung eines gesteckten Zieles. Eine Anlagestrategie (auch Investmentstrategie genannt) bestimmt demnach über Einsatz und Umfang der zur Verfügung stehenden Anlagemöglichkeiten – ausgerichtet auf das eigene Anlageziel.

Eine gute Anlagestrategie ist auf die Bedürfnisse des Anlegers angepasst – sie berücksichtigt seine Risikobereitschaft, Kenntnisse und Erfahrungen. So unterschiedlich die Anleger sind, so verschieden sind auch die Anlagestrategien.

Bei einer sehr defensive Anlagestrategie beispielsweise wird das Geld der Anleger in risikoärmere Geldanlagen wie beispielsweise verzinsliche Wertpapiere investiert – das aber reduziert zugleich die Renditechancen. Bei einer offensiven Anlagestrategie hingegen stehen die Renditemöglichkeiten im Vordergrund, die in der Regel mit höheren Risiken einhergehen.

Eine Anlagestrategie ist ein auf Sie und Ihre Ziele maßgeschneiderter Plan, um das geeignete Rendite-Risiko-Verhältnis zu erreichen. Dabei ist es vor dem Hintergrund der Niedrigzinsphase sinnvoll, das eigene Sicherheitsbedürfnis nicht zu hoch anzusetzen, um sich hinsichtlich seiner Renditechancen nicht zu beschränken.

Die Anzahl möglicher Anlagestrategien ist groß, weshalb der Auswahl eine Analyse der Ziele, finanziellen Verhältnisse sowie Risikobereitschaft vorausgehen sollte. Sind Sie beispielsweise bereit, Risiken in Kauf zu nehmen, um Rendite zu erzielen, können Sie beispielsweise in Aktien investieren. Möchten Sie kein Risiko eingehen, wären eventuell eher verzinsliche Wertpapiere die richtige Wahl für Sie. Im Ergebnis ist deshalb diejenige Anlagestrategie die beste, mit der Sie ruhig schlafen können.

Gut zu wissen: Mit dem digitalen Anlagehelfer ONVEST können Sie einen automatisierten Fragenkatalog zur Analyse Ihres Anlegerprofils durchlaufen. ONVEST empfiehlt Ihnen nach Beantwortung der Fragen eine zu Ihnen passende Anlagestrategie. Das Investment können Sie direkt online abschließen.